Статья5 мин чтения
Как проверить, что банковская выписка сходится
При переносе выписки из PDF в Excel достаточно одной неверно прочитанной строки, чтобы итоги разошлись. Проверка остатков находит её за секунды. Вот правило, формулы Excel и то, что обычно идёт не так.
Правило
Для банковского счёта: предыдущий остаток + приход − расход = новый остаток. Это верно для каждой строки, где указан остаток, и для всей выписки: начальный остаток + весь приход − весь расход = конечный остаток.
По кредитной карте остаток — это долг, поэтому знаки меняются местами: предыдущий долг + покупки − платежи и возвраты = новый долг.
Проверка каждой строки в Excel
Разложите операции так, а начальный остаток поставьте в E1:
| A | B | C | D | E | F | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Начальный остаток | 2 450,00 | ||||
| 2 | 01 окт | Оплата картой | 54,20 | 2 395,80 | OK | |
| 3 | 01 окт | Зарплата | 3 200,00 | 5 595,80 | OK |
Введите в F2 и протяните вниз (в русском Excel аргументы разделяются точкой с запятой):
=ЕСЛИ(ABS(E1+D2-C2-E2)<0,005;"OK";"Проверить")Часть с ABS допускает округление до копейки. Для всей выписки сравните =E1+СУММ(D2:D500)-СУММ(C2:C500) с конечным остатком, напечатанным банком.
Почему строка не сходится
- Сумма прочитана неверно: пропала цифра или две цифры поменялись местами. Сумма или остаток в подсвеченной строке отличается от PDF.
- Пропала строка, часто на стыке страниц. Следующий остаток расходится ровно на её сумму.
- Строка учтена дважды, например «остаток на начало страницы» принят за операцию.
- Не тот столбец: возврат попал в расход вместо прихода. Разница равна удвоенной сумме.
- Один остаток на несколько операций: некоторые банки печатают остаток раз в день. Проверяйте по следующему напечатанному остатку, а не по каждой строке.
- Операции в обработке, напечатанные без остатка или добавленные после даты выписки.
Как Tidysheet проверяет за вас
Конвертер выписок делает эту проверку на каждом напечатанном остатке. Строки без остатка проверяются вместе со следующей. Если неверен один напечатанный остаток, а следующий сходится с правильной цифрой, подсвечивается только эта строка. Если столбца остатка нет, итоги сравниваются с итогами, напечатанными банком. В файле Excel проверка остаётся живой формулой: исправите ячейку — строка снова станет «OK».